ماهــو الفــــوريكس؟

[اشراقة قلم]

تجارة العملات
بالفوركس (FOREIGN EXCHANGE )

الفوركس :

هو السوق الوحيد في العالم الذي يجري التداول فيه على مدار الساعة ، 24 ساعة متتالية ، فالبنوك والمؤسسات المالية تفتح أبوابها في اليابان الساعة الثانية عشر ليلاً بتوقيت جرينتش لساعة الثامنة صباحاً بتوقيت اليابان ، فتبدأ عمليات البيع والشراء ولا تغلق مؤسسات اليابان إلا الساعة التاسعة صباحاً بتوقيت جرينتش (الخامسة مساءاً بتوقيت اليابان) ...
ولكن العمل لن يتوقف لأنه ما أن تغلق المؤسسات اليابانية والآسيوية وأهمها في طوكيو وهونج كونج وسنغافورة حتى تكون المؤسسات الأوروبية وأهمها في لندن وفرانكفورت وباريس قد فتحت أبوابها، وما أن تقارب المؤسسات الأوروبية على الإغلاق حتى تكون المؤسسات الأمريكية قد بدأت العمل وأهمها في نيويورك و شيكاغو, وما أن تغلق المؤسسات الأمريكية أبوابها حتى تبدأ المؤسسات في استراليا ونيوزيلندا في التداول , وقبل أن تغلق الأخيرة أبوابها تكون المؤسسات اليابانية قد بدأت يوماً جديداً من العمل ، وهكذا وعلى حسب توقيت كل دولة سيكون بالنسبة لك التعامل مستمر طوال 24 ساعة ، فيما عدا يومي السبت والأحد، لأنهما عطلة في كل الدول.
ومن مميزات السوق سرعة في إتمام الصفقات ، تكاليف جداً قليلة ، سيولة عالية . كل هذه العوامل تجعل من سوق تداول العملات الأجنبية ( أو سوق القطع الأجنبي ) ، أكثر الأسواق إثارة بالنسبة للمتعاملين . وسوق تداول العملات هذا لا يمكن تشبيهه بأسواق تداول الأسهم من حيث الشكل ، إذ لا توجد هنا بورصة بالمعنى التقليدي المعروف للكلمة .
إنما هو يتكون من شبكة عالمية هائلة تربط بكل بساطة عددا هائلا من تجار العملات في العالم أجمع .
هنا يتم التداول بين مئات من البنوك عبر الهاتف أو بواسطة الانترنت .
أن العملات الرئيسية التي يتم تداولها هي : الدولار الأمريكي ، اليورو ، الجنيه الإسترليني ، الين الياباني ، الفرنك السويسري ، الدولار الاسترالي ، الدولار النيوزلندي بالإضافة إلى كل عملات العالم .

أن اكبر خمس مراكز يتم فيها التداول بين البنوك وهي تمثل ثلثي حجم التبادل العالمي هي :

((نيويورك ، لندن ، فرانكفورت ، زيورخ ، طوكيو(( .



نظرة تاريخية على سوق الفوريكس:

تأسس سوق فوركس(FOREX) للمعاملات المالية بين البنوك عام 1971 عندما تحولت المعاملات في التجارة العالمية من استخدام قيم ثابتة للعملات لقيم التعويم. ويكون هذا ناتج مجموعة صفقات مالية يقوم بها وكلاء الأسواق المالية لتحويل كمية معينة من المال بعملة احدي البلدان لعملة بلد آخر بقيمة متفق عليها مسبقا لتاريخ معين. و يحدد سعر تحويل العملة المعينة بالنسبة لعملة أخرى ، ببساطة: العرض والطلب للتحويل الذي يوافق عليه الطرفان ، كان السوق في أول نشأته حكرا علي البنوك عبر شبكات خاصة بينها فيما يعرف بالإنتربنك والإنترابنك سواء بين البنوك داخل الدولة والبنوك خارجها و هو بالأساس سوق تغطية الاحتياجات التجارية من العملات الأجنبية لتغطية أثمان الصفقات التجارية ، ومن خلال التداولات بين البنوك و تحقق الفائدة من فروقات أسعار الصرف .
انتظمت أسواق متعددة منها على سبيل المثال لا الحصر سوق تبديل العملات ( الصرافة ) و سوق المستندات الإئتمانية .......
ومنها أيضا أكبر هذه الأسواق على الإطلاق سوق (بورصة) تداول العملات.

ساعات العمل :

إن سوق العملات لا يتعلق بساعات عمل البورصات لأن المتاجرة تتم بين البنوك التي تقع في أنحاء العالم المختلفة. وتقوم أسعار العملات بتغيرات كبيرة متعددة مما يساعد علي القيام ببعض العمليات التجارية خلال يوم واحد. من المعروف أن للانخفاضات تأثير كبير علي الأسواق المالية مما قد يؤدي إلى انهيار الأسهم أو السندات. أما سوق الفوركس فانخفاض الدولار الأمريكي (علي سبيل المثال) يعني صعود سعر عملة أخرى و لا يوجد أي انهيار مثل أسواق الأسهم أو السندات .
إن حجم العمليات في سوق المال العالمي في نمو مطرد ، يرتبط هذا بالتطور الكبير في التجارة العالمية ورفع الحظر علي العملات في كثير من البلدان وأن %80 من كل المعاملات هو عبارة عن مضاربات في سوق العملة الهدف منها الحصول علي أرباح من فروقات أسعار العملات. وتجتذب هذه المضاربات العديد من المشاركين سواء من المنظمات المالية أو المستثمرين الأفراد.
السوق أيضاً سوق حكومي بمعني أنك بشرائك عمله أنت تشتري ( سهم البلد نفسها ) وبالتالي تضمن أنها لن تعلن إفلاسها كما يحدث في سوق الأسهم .

الإشاعة :

لا توجد إشاعات فالأخبار المحركة للسوق كلها أما ذات طابع حكومي أي صادره من البنوك المركزية ومسئوليها أو أخبار سياسيه كإعلان الحرب علي دولة ما أو استقالة رئيس ما وبالتالي لا مجال للإشاعات بنفس الحجم المتواجد في سوق الأسهم والأسواق الأخرى.
نتيجة للتطور الهائل في تكنولوجيا الاتصالات في العقدين الأخيرين تغير هذا السوق في حد ذاته لدرجة كبيرة. أن مهنة تاجر العملات التي كانت تحاط بهالة من السرية أصبحت جماعية تقريبا. أن الاتجار في العملات الذي كان حتى وقت قريب مقصورا على البنوك الاحتكارية الكبرى أصبح في متناول الجميع نتيجة للتجارة الالكترونية ، وحتى أكبر البنوك تحبذ كذلك المتاجرة الالكترونية علي المعاملات الشخصية بين طرفين ، وبذلك أصبح بإمكان الأفراد المشاركة في هذا السوق عبر فتح حساب مع وسطاء هذا السوق(FOREX BROKERS) .
أن سوق الفوركس ليس سوقاُ بالمعنى الحرفي للكلمة، إذ أنه ليس لديه مركزاُ و ليس لديه مكاناً معينا تمارس فيه المتاجرة ، أن المتاجرة تمارس عن طريق الاتصال التلفوني والإنترنت بالحاسوب في وقت واحد بين مئات البنوك حول العالم . مئات المليونات من الدولارات تباع و تشترى كل بضع ثوان ، و هذا هو ما يسمي المتاجرة بالعملات.

الهدف :

أن الهدف من سوق فوركس كمجال لاستخدام إمكانيات الشخص المالية والعقلية والنفسية ليس هو ضربة حظ. أن البعض قد ينجح في ذلك ولكن ليس لأمد طويل.
أن الميزة الأساسية لسوق العملات هي أنه مكان للنجاح مستخدما الإمكانيات الفكرية.
لقد قطع نظام العملات العالمي طريقاً طويلاً في الألف عام من تاريخ البشرية ولكن التغيرات التي تحدث فيه اليوم الأكثر تشويقاً ولم تكن لتخطر علي بال أحد من قبل. هناك تغيران أساسيان يحددان الشكل الجديد للنظام العالمي للعملات:
• إن النقد ينفصل انفصالاً تاماًٌ الآن عن أي حامل مادي .
• لقد مكنت تكنولوجيا الاتصالات وتبادل المعلومات القوية من جمع النظم المالية للبلدان المختلفة في نظام مالي عالمي واحد.
• السوق الآن أصبح رسمي ومعترف به بفضل الهيئات الحاكمه والقوانين المنظمه له كمؤسسه أن أف أي (NFE) والسي أف تي سي (CFTC) وكلاهما هما الهيئتان الأمريكيتان المعنيتان بسوق المستقبليات والعقود الآجله في سوق السلع ويجب أن يكون وسيطك مسجلا فيها.
إن الشيء الأساسي للنجاح في هذا السوق ليس حجم المال الذي تدخل به السوق بقدر ما هو التركيز الدائم عل دراسة السوق، وفهم ميكانيكياته ورغبات المشاركين. ينتج عن ذلك تحسين متواصل لطريقة عملك وتنظيم متاجرتك. هذا ولم يحدث أن نجح شخص في سوق العملات اعتمد علي رأس المال فقط.
أن المنصرفات للدخول في هذا العمل ليست كبيرة. وحقيقة فإن احتياجات العمل في هذا المجال من درس ابتدائي واقتناء حاسوب وشراء خدمة المعلومات وقيمة التأمين لا تتعدى كلها معاً بضع الأف من الدولارات وهذا مبلغ لا يمكن استثماره بجدية في أي مجال آخر ، ومع وجود العرض الهائل من الخدمات في هذا المجال من السهل إيجاد وكيل متمرس في سوق العملة ، ما تبقي بعد ذلك يعتمد علي المتاجر.
نستخلص من هذا أن النجاح في هذا المجال يعتمد عليك شخصياً أكثر منه في أي مجال عمل آخر.

ـ من هم المتعاملون بسوق الفوركس ؟

1ـ البنوك العالمية:

ليس خافيا على احد أن البنوك هم اكبر وأهم اللاعبين في ساحة تجارة العملات العالمية . هم يجرون آلافا من الصفقات اليومية على مدار الساعة ، يتبادلونها بين بعضهم ، أو مع البروكر أوالمستثمرين العاديين ، عبر ممثليهم الدائمين في هذا المجال . ولا يخفى أيضا أن التأثير الأكبر في تحريك السوق وتحديد وجهته ينحصر في يد كبار البنوك العالمية ، إذ أن صفقاتهم اليومية تبلغ مليارات الدولارات.

2ـ البنوك المركزية:

البنوك المركزية تجري صفقاتها في هذا السوق بتكليف من حكوماتها ، وهي تتحرك في معظم الأحيان للتأثير في مجرى الوجهة التي تتخذها عملاتها الخاصة ، بحسب المصلحة التي تنسجم مع سياساتها المالية ، وتحمي بالتالي مصالحها الاقتصادية .



3ـ الصناديق الاستثمارية:

هي تعود في معظمها إلى مؤسسات استثمارية ، أو صناديق تقاعد ، أو شركات تأمين ، تتدخل في السوق بحسب ما تمليه مصالحها . أشهر هذه الصناديق نذكر " كوانتوم " وهو الصندوق الذي يملكه المستثمر المشهور جورج سوروس ، وهو الذي كتب تاريخا في هذا المجال وما زال يعتبر من اكبر المستثمرين القادرين على توجيه التأثير في مجرى السوق .
4ـ عملاء تجارة العملات:
مهمة هؤلاء تنحصر في الربط الدائم بين المشترين والبائعين . بتعبير آخر هم يتحركون من جهة كوسطاء بين مختلف البنوك ، ومن جهة ثانية بين البنوك والمستثمرين العاديين . ومقابل عملهم هذا تراهم يحتسبون عمولة أو ما يسمى بروكرج .

5ـ الأشخاص المستقلون:

هؤلاء هم الأشخاص العاديون الذين يجرون يوميا عمليات تبديل هائلة بين العملات لتمويل رحلاتهم المزمعة ، أو لتأمين الحصول على مرتباتهم ،أو على تقاعدهم ، الخ.

ـ ايجابيات تجارة العملات بالنسبة لأصحاب الرساميل المتواضعة ؟

يتصف سوق تجارة العملات بخاصية تفتقدها أسواق الأسهم كونه يتميز بنظام الروافع التي توفر للمتعامل مثلا تحريك مبلغ ضخم قد يصل إلى 100.000 دولار برأسمال متواضع لا يتعدى ال 1000 من الدولارات .
إلى جانب ذلك فان حجم التعاملات اليومية في سوق القطع الأجنبي هذا يفوق كل تصور إذ يبلغ بشكل عام ال 1.3 بليون دولار ، ويتعدى في بعض الأيام الثلاثة بلايين دولارا.
بالنسبة للعملات الخمسة الرئيسية ( الدولار الأمريكي ، اليورو ، الين ، الفرنك السويسري ، الجنيه الإسترليني . ) يوجد في أية لحظة عرض وطلب ، قصدت بائع وشار ، لذلك لا أجد ضرورة لأي قلق من قبل المتعاملين بعدم القدرة على الخروج من صفقة ما ، في لحظة ما .

وكما أسلفنا فان عاملا ايجابيا مهما يميز التعامل في أسواق قطع العملات الأجنبية ، وهو أمكانية عقد الصفقات على مدار اليوم ، 24 ساعة كاملة ، بحيث يمكن للمتعامل أن يتحرك في أية لحظة ، في الليل كما في النهار لعقد صفقة أو أقفالها عند سماعه أنباء يعتبر أن تأثيرها في السوق يصب في مصلحته ، أو يهدد بقاءه فيه . وهو لا يحتاج انتظار فتح البورصات في اليوم التالي بحيث يكون كل متعامل قد أنبئ بالجديد وفاتت الفرصة على من كان سباقا في تسقط الأخبار .

ولا بد من ذكر عامل ايجابي آخر يتميز به هذا السوق وهو انعدام ما يسمى في سوق الأسهم السوق المنهار. ذلك أنه يتم تداول هذه العملات على أساس الزوج بحيث أن كل عملية شراء لعملة تعتبر بيعا للعملة الأخرى في ما يسمى الزوج .. وهكذا فمن اختار المتاجرة باليورو دولار ورأى أن يشتري الدولار ظنا منه أن سعره سيتحسن فهو في نفس الوقت قد باع اليورو والعكس أيضا صحيح (سيتم شرحه لاحقاً) ، وينطبق ذلك على كل الأزواج المتبقية والمتشكلة من العملات الخمس الرئيسية التي سبق ذكرها .
إلى كل ذلك نضيف حالة سهولة الاتصال في هذا السوق لإجراء صفقة أو أقفالها وذلك بوسائل مختلفة كالهاتف ، أو الانترنت .

م/ن

[أبوشرعان]

بارك الله فييك ورحم والديك

[اشراقة قلم]

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة أبوشرعان

بارك الله فييك ورحم والديك

[ابونرمين]

بارك الله بك , شكراً أخي الكريم

[اشراقة قلم]

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة ابونرمين

بارك الله بك , شكراً أخي الكريم