«بنك الجزيرة».. إصرار على التميز حتى في مجال الاستثمارات وسعر السهم الحالي مغرٍ

محمد دندن · 19-03-2016, 06:41 AM

قفزت أرباح بنك الجزيرة عن أعماله خلال عام 2015 إلى1287 مليون ريال من 572 مليون عام 2014، ومع أن نسبة كبيرة من هذه الأرباح جاءت نتيجة بيع قطعة أرض بمكسب 573 مليون، إلا أن هذا يعني أن تميز بنك الجزيرة لم يتوقف عند الأداء التشغيلي بل طال استثماراته التي حققت للبنك أرباح مجدية وموفقة.

وانعكست الزيادة في أرباح البنك على سهمه التي فقفزت إلى 3.22 ريال حاليا من 1.43 عام 2014، وأدى هذا إلى تحسن كبير في مكرر ربحية السهم التي انخفضت تحت حاجز خمسة أضعاف، وهذ ممتاز بكل المقاييس.

ولم يقتصر التحسن في أداء البنك على الربحية فقط، بل وعلى القيمة الدفترية التي زادت إلى 18.53 ريال وبهذا انخفض مكرر قيمة السهم الدفترية لبنك الجزيرة إلى 0.73 ضعفا، أي أقل من الوحدة، وهذا أيضا ممتاز، وفي كل ما تقدم تأكيد لا يقبل الجدل على حرص إدارة البنك على حقوق المساهمين والمستثمرين كون سعر السهم الجاري يعتبر مغريا عند 13.50 ريال.

وعلى صعيد العنصر البشري، يتبنى البنك الارتقاء بمستوى أداء العاملين فيه إلى القدر الذي يتناسب مع ما يطمح إليه العملاء ومتطلبات السوق، وذلك بتأمين بيئة عملية مميزة استطاع من خلالها، وبدعم برامج وخطط التدريب، توطين الوظائف الطويلة والقصيرة المدى باستقطاب عدد كبير من الكوادر السعودية الشابة المؤهلة، فرفع البنك معدل التوطين.

تذبذب السهم

واستنادا على إقفال سهم بنك الجزيرة في جلسة الثلاثاء الماضي؛ السادس من جماد الثاني 1437، الموافق 15 مارس 2016، على سعر 13.50 ريالا، بلغت قيمة البنك السوقية 5400 مليون ريال، موزعة على 400 مليون سهم، منها نحو 355 مليونا حرة.

وظل نطاق سعر السهم في خمس جلسات بين 13.30 ريالا و14.25، فيما تراوح خلال 12 شهرا في المجال 11.50 ريالا و33.20، وهذا يعني أن سعر السهم تذبذب في 52 أسبوعا بنسبة 97.09 في المئة، وفي هذا إشارة إلى أن سهم « بنك الجزيرة» مرتفع المخاطر، ولكن الكميات المتبادلة يوميا والبالغ متوسطها 6500 ألف سهم، ربما يقلص مفهوم المخاطرة.

الكفاءة الإدارية

وفي مجال الإدارة والمردود الاستثماري، جميع أرقام البنك تضعه في مركز الجيد جدا، فقد نمت حقوق المساهمين بنسبة 20.32 عن العام الماضي وهذا ممتاز، وبنسبة 9.39 عن الأعوام الخمسة الماضية وهذا جيد، ويأتي متوسطهما عند جيد جد، كما بلغ العائد على حقوق المساهمين نسبة 17.38 في المئة وهو ممتاز، ويعزز كل ذلك نسبة القروض إلى الودائع التي ناهزت 76 في المئة وهي جيدة وبهذا يأتي متوسط هذه المعايير عند جيد جدا.

السعر والقيمة

وفي مجال السعر والقيمة، يبلغ مكرر الربح غير التشغيلي 4.19 أضعاف، ومكرر الربح التشغيلي 7.65 أضعاف، وكلاهما ممتاز، كونهما أقل من متوسط السوق وقدره 14.25 ضعفا، وأفضل من مكرر قطاع البنوك البالغ 8.80 أضعاف، خاصة عند الأخذ في الاعتبار مكرر القيمة الدفترية الممتاز وقدره 0.73 أضعاف، وفيما تقدم ما يؤكد أن سعر السهم الحالي البالغ 13.50 ريالا أقل بكثير من قيمته العادلة ومغريا عند إضافة تأثير الأرباح الاستثمارية.

وبعد دمج جميع المعطيات السابقة ومقارنة كل ذلك مع مؤشرات أداء السهم الأخر، والتوقعات بأن يواصل البنك هذه المسيرة والنهج الجيدان على مستوى الربحية والاستثمار، يعتبر سعر سهم بنك الجزيرة الجاري وقدره 13.50 ريالا أقل من سعره العادل، ومغريا على جميع الأصعدة.

هذا التحليل يهدف في الدرجة الأولى إلى تحديد مدى عدالة سعر السهم وجدوى الاستثمار فيه بناء على المعطيات الحالية وما رشح لنا من معلومات عن الخطط المستقبلية البنك، ولا يعني توصية من أي نوع.

المتنبي2006 · 19-03-2016, 08:57 AM

توقعات أصول و بخيت الإستثمارية لأرباح الربع الأول 2016 لعدد من البنوك والشركات
الشركة
توقعات الربع الأول 2016
التغير قياسا بالربع الأول 2015
متوسط توقعات المحللين
بنك الجزيرة
403.8
+ 78 %
متوسط التوقعات
السعودي الفرنسي
1037.3
(1 %)
متوسط التوقعات
الراجحي
1735.3
+ 14%
متوسط التوقعات
الأهلي التجاري
2639.9
+ 1 %
متوسط التوقعات
سامبا
1278.1
--
متوسط التوقعات
سابك
2254.6
(43 %)
متوسط التوقعات
الإتصالات السعودية
2497.2
(0.3 %)
متوسط التوقعات
موبايلي
40.7
--
متوسط التوقعات
حلواني
33.0
+ 27 %
متوسط التوقعات
السعودية للتموين
174.3
+ 4 %
متوسط التوقعات
الجوف الزراعية
5.8
(33 %)
متوسط التوقعات
المراعي
340.2
+ 11 %
متوسط التوقعات
صافولا
365.5
(22 %)
متوسط التوقعات
المتقدمة
167.8
+ 86 %
متوسط التوقعات
الصحراء
2.3
--
متوسط التوقعات
سافكو
350.0
(41 %)
متوسط التوقعات
اسمنت حائل
23.5
(37 %)
متوسط التوقعات
اسمنت نجران
37.7
(59 %)
متوسط التوقعات
اسمنت المدينه
58.9
(13 %)
متوسط التوقعات
اسمنت الشمالية
42.2
(17 %)
متوسط التوقعات
اسمنت العربية
178.3
(9 %)
متوسط التوقعات
اسمنت السعودية
267.5
(12 %)
متوسط التوقعات
اسمنت الجنوبية
250.7
(6 %)
متوسط التوقعات
اسمنت ينبع
183.4
(11 %)
متوسط التوقعات
العقارية السعودية
20.5
(52 %)
متوسط التوقعات
طيبة القابضة
86.6
(57 %)
متوسط التوقعات
الكيميائية السعودية
82.5
(4 %)
متوسط التوقعات
الدوائية
107.6
+ 8 %
متوسط التوقعات
معادن
10.6
(96 %)
متوسط التوقعات
بوبا العربية
25.3
(31 %)
متوسط التوقعات
التعاونية للتأمين
80.6
(8 %)
متوسط التوقعات
أسواق العثيم
53.6
+10 %
متوسط التوقعات
الدريس
34.7
(18 %)
متوسط التوقعات
السعودية للتسويق
28.0
(4 %)
متوسط التوقعات
رعاية
39.4
+ 42 %
متوسط التوقعات
جرير
176.0
(29 %)
متوسط التوقعات
المواساة
56.8
+ 2 %
متوسط التوقعات
دلة الصحية
49.5
+ 4 %
متوسط التوقعات
الحمادي
30.7
(25 %)
متوسط التوقعات
الخليج للتدريب
13.8
(12 %)
متوسط التوقعات
الطيار
194.2
(32 %)
متوسط التوقعات
مجموعة الحكير
53.4
(7 %)
متوسط التوقعات
البحري
451.6
+ 13 %
متوسط التوقعات
بدجت
48.6
+ 8 %
متوسط التوقعات

الواصل بجدارة · 19-03-2016, 11:38 PM

بنك الجزيرة رغم هذه الأرباح الشبه خيالية الا انه هبط السعر من مستويات ال 30 ريال الى 11 ريال مما أدى الى ظهور اشاعات ان البنك وقع في مشاكل كبيرة مع احدى الشركات العملاقة التي مولها وأصبحت عاجزة عن السداد نتيجة وضعها بعد احداث الحرم ياليت من لديه أي معلومة بهذا الخصوص افادتنا مشكورا وللعلم لديه اسهم بالبنك نسال الله العوض.

مها21 · 20-03-2016, 02:11 AM

الله كريم

محمد دندن · 20-03-2016, 04:54 AM

محمد دندن · 21-03-2016, 05:33 PM

محمد دندن · 22-03-2016, 08:02 AM

طالما اغلق السهم فوق 14.50
باذن الله بشوف الهدف 16

abu hazim · 22-03-2016, 08:09 PM

ماهو تأثير الاعلان على السهم والخاص بالصكوك هل هو ايجابي ام سلبي وشكرا

الواصل بجدارة · 22-03-2016, 09:44 PM

اقتباس:

المشاركة الأصلية كتبت بواسطة abu hazim

ماهو تأثير الاعلان على السهم والخاص بالصكوك هل هو ايجابي ام سلبي وشكرا

إلحاقاً للإعلان المنشور في تداول بتاريخ 2011-03-29م الموافق 1432-04-24هـ عن الانتهاء من عملية طرح الصكوك الخاص بنجاح بقيمة مليار ريال لمدة عشرة سنوات (تستحق في عام 2021م)، مع أحقية البنك في إعادة استرداد كامل الصكوك بعد مضي خمس سنوات، يود البنك أن يعلن عن عزمه استرداد كامل الصكوك المصدرة وفقاً للشروط والأحكام الخاصة بها علماً بأن تاريخ عملية الاسترداد هو 29-03-2016 م. ولا يترتب على هذا الاسترداد أي تغييرات مالية ذات أثر جوهري
اخر جملة تجاوب على سؤالك .

have one · 24-03-2016, 11:16 PM

ادارة بنك الجزيرة من اسوااا ادارة االبنوك .... اكثر من ٥ سنوات لايوزع ارباح والسهم يهوي بدون اي احنرام لاي دعم .. ارباح االبنك لعام ٢٠١٥ فقط اكثر من ١.٢ مليار .. وسنة ٢٠١٤ اكثر من 600 مليون .. وعدد الاسهم قليل .. ومع ذلك لا يوزع ارباح ولا يوجد اي تطورات في مايخص فائدة المتداولين ولا يوجد اي اسهامات للبنك في المجتمع ولا احد يعرف اين تذهب كل هذه الارباح .. السؤال كيف يمكن مقاضاة هذة الادارة السيئة او شكواهم لمن يهمه الامر .. والغريب ان اغلب المساهمين وحملة اسهم اابنك لا تسمع منهم اي تذمر او اعتراض على هذة السياسة الفاسدة للبنك..

19-03-2016, 06:41 AM	#1
محمد دندن مشرف المتابعة اليومية تاريخ التسجيل: Jul 2014 المشاركات: 6,694	«بنك الجزيرة».. إصرار على التميز حتى في مجال الاستثمارات وسعر السهم الحالي مغرٍ قفزت أرباح بنك الجزيرة عن أعماله خلال عام 2015 إلى1287 مليون ريال من 572 مليون عام 2014، ومع أن نسبة كبيرة من هذه الأرباح جاءت نتيجة بيع قطعة أرض بمكسب 573 مليون، إلا أن هذا يعني أن تميز بنك الجزيرة لم يتوقف عند الأداء التشغيلي بل طال استثماراته التي حققت للبنك أرباح مجدية وموفقة. وانعكست الزيادة في أرباح البنك على سهمه التي فقفزت إلى 3.22 ريال حاليا من 1.43 عام 2014، وأدى هذا إلى تحسن كبير في مكرر ربحية السهم التي انخفضت تحت حاجز خمسة أضعاف، وهذ ممتاز بكل المقاييس. ولم يقتصر التحسن في أداء البنك على الربحية فقط، بل وعلى القيمة الدفترية التي زادت إلى 18.53 ريال وبهذا انخفض مكرر قيمة السهم الدفترية لبنك الجزيرة إلى 0.73 ضعفا، أي أقل من الوحدة، وهذا أيضا ممتاز، وفي كل ما تقدم تأكيد لا يقبل الجدل على حرص إدارة البنك على حقوق المساهمين والمستثمرين كون سعر السهم الجاري يعتبر مغريا عند 13.50 ريال. وعلى صعيد العنصر البشري، يتبنى البنك الارتقاء بمستوى أداء العاملين فيه إلى القدر الذي يتناسب مع ما يطمح إليه العملاء ومتطلبات السوق، وذلك بتأمين بيئة عملية مميزة استطاع من خلالها، وبدعم برامج وخطط التدريب، توطين الوظائف الطويلة والقصيرة المدى باستقطاب عدد كبير من الكوادر السعودية الشابة المؤهلة، فرفع البنك معدل التوطين. تذبذب السهم واستنادا على إقفال سهم بنك الجزيرة في جلسة الثلاثاء الماضي؛ السادس من جماد الثاني 1437، الموافق 15 مارس 2016، على سعر 13.50 ريالا، بلغت قيمة البنك السوقية 5400 مليون ريال، موزعة على 400 مليون سهم، منها نحو 355 مليونا حرة. وظل نطاق سعر السهم في خمس جلسات بين 13.30 ريالا و14.25، فيما تراوح خلال 12 شهرا في المجال 11.50 ريالا و33.20، وهذا يعني أن سعر السهم تذبذب في 52 أسبوعا بنسبة 97.09 في المئة، وفي هذا إشارة إلى أن سهم « بنك الجزيرة» مرتفع المخاطر، ولكن الكميات المتبادلة يوميا والبالغ متوسطها 6500 ألف سهم، ربما يقلص مفهوم المخاطرة. الكفاءة الإدارية وفي مجال الإدارة والمردود الاستثماري، جميع أرقام البنك تضعه في مركز الجيد جدا، فقد نمت حقوق المساهمين بنسبة 20.32 عن العام الماضي وهذا ممتاز، وبنسبة 9.39 عن الأعوام الخمسة الماضية وهذا جيد، ويأتي متوسطهما عند جيد جد، كما بلغ العائد على حقوق المساهمين نسبة 17.38 في المئة وهو ممتاز، ويعزز كل ذلك نسبة القروض إلى الودائع التي ناهزت 76 في المئة وهي جيدة وبهذا يأتي متوسط هذه المعايير عند جيد جدا. السعر والقيمة وفي مجال السعر والقيمة، يبلغ مكرر الربح غير التشغيلي 4.19 أضعاف، ومكرر الربح التشغيلي 7.65 أضعاف، وكلاهما ممتاز، كونهما أقل من متوسط السوق وقدره 14.25 ضعفا، وأفضل من مكرر قطاع البنوك البالغ 8.80 أضعاف، خاصة عند الأخذ في الاعتبار مكرر القيمة الدفترية الممتاز وقدره 0.73 أضعاف، وفيما تقدم ما يؤكد أن سعر السهم الحالي البالغ 13.50 ريالا أقل بكثير من قيمته العادلة ومغريا عند إضافة تأثير الأرباح الاستثمارية. وبعد دمج جميع المعطيات السابقة ومقارنة كل ذلك مع مؤشرات أداء السهم الأخر، والتوقعات بأن يواصل البنك هذه المسيرة والنهج الجيدان على مستوى الربحية والاستثمار، يعتبر سعر سهم بنك الجزيرة الجاري وقدره 13.50 ريالا أقل من سعره العادل، ومغريا على جميع الأصعدة. هذا التحليل يهدف في الدرجة الأولى إلى تحديد مدى عدالة سعر السهم وجدوى الاستثمار فيه بناء على المعطيات الحالية وما رشح لنا من معلومات عن الخطط المستقبلية البنك، ولا يعني توصية من أي نوع.

19-03-2016, 08:57 AM	#2
المتنبي2006 متداول جديد تاريخ التسجيل: Sep 2006 المشاركات: 21	توقعات أصول و بخيت الإستثمارية لأرباح الربع الأول 2016 لعدد من البنوك والشركات الشركة توقعات الربع الأول 2016 التغير قياسا بالربع الأول 2015 متوسط توقعات المحللين بنك الجزيرة 403.8 + 78 % متوسط التوقعات السعودي الفرنسي 1037.3 (1 %) متوسط التوقعات الراجحي 1735.3 + 14% متوسط التوقعات الأهلي التجاري 2639.9 + 1 % متوسط التوقعات سامبا 1278.1 -- متوسط التوقعات سابك 2254.6 (43 %) متوسط التوقعات الإتصالات السعودية 2497.2 (0.3 %) متوسط التوقعات موبايلي 40.7 -- متوسط التوقعات حلواني 33.0 + 27 % متوسط التوقعات السعودية للتموين 174.3 + 4 % متوسط التوقعات الجوف الزراعية 5.8 (33 %) متوسط التوقعات المراعي 340.2 + 11 % متوسط التوقعات صافولا 365.5 (22 %) متوسط التوقعات المتقدمة 167.8 + 86 % متوسط التوقعات الصحراء 2.3 -- متوسط التوقعات سافكو 350.0 (41 %) متوسط التوقعات اسمنت حائل 23.5 (37 %) متوسط التوقعات اسمنت نجران 37.7 (59 %) متوسط التوقعات اسمنت المدينه 58.9 (13 %) متوسط التوقعات اسمنت الشمالية 42.2 (17 %) متوسط التوقعات اسمنت العربية 178.3 (9 %) متوسط التوقعات اسمنت السعودية 267.5 (12 %) متوسط التوقعات اسمنت الجنوبية 250.7 (6 %) متوسط التوقعات اسمنت ينبع 183.4 (11 %) متوسط التوقعات العقارية السعودية 20.5 (52 %) متوسط التوقعات طيبة القابضة 86.6 (57 %) متوسط التوقعات الكيميائية السعودية 82.5 (4 %) متوسط التوقعات الدوائية 107.6 + 8 % متوسط التوقعات معادن 10.6 (96 %) متوسط التوقعات بوبا العربية 25.3 (31 %) متوسط التوقعات التعاونية للتأمين 80.6 (8 %) متوسط التوقعات أسواق العثيم 53.6 +10 % متوسط التوقعات الدريس 34.7 (18 %) متوسط التوقعات السعودية للتسويق 28.0 (4 %) متوسط التوقعات رعاية 39.4 + 42 % متوسط التوقعات جرير 176.0 (29 %) متوسط التوقعات المواساة 56.8 + 2 % متوسط التوقعات دلة الصحية 49.5 + 4 % متوسط التوقعات الحمادي 30.7 (25 %) متوسط التوقعات الخليج للتدريب 13.8 (12 %) متوسط التوقعات الطيار 194.2 (32 %) متوسط التوقعات مجموعة الحكير 53.4 (7 %) متوسط التوقعات البحري 451.6 + 13 % متوسط التوقعات بدجت 48.6 + 8 % متوسط التوقعات

19-03-2016, 11:38 PM	#3
الواصل بجدارة فريق المتابعة اليومية تاريخ التسجيل: Oct 2011 المشاركات: 1,820	بنك الجزيرة رغم هذه الأرباح الشبه خيالية الا انه هبط السعر من مستويات ال 30 ريال الى 11 ريال مما أدى الى ظهور اشاعات ان البنك وقع في مشاكل كبيرة مع احدى الشركات العملاقة التي مولها وأصبحت عاجزة عن السداد نتيجة وضعها بعد احداث الحرم ياليت من لديه أي معلومة بهذا الخصوص افادتنا مشكورا وللعلم لديه اسهم بالبنك نسال الله العوض.

20-03-2016, 02:11 AM	#4
مها21 متداول نشيط تاريخ التسجيل: Aug 2005 المشاركات: 1,871	الله كريم

20-03-2016, 04:54 AM	#5
محمد دندن مشرف المتابعة اليومية تاريخ التسجيل: Jul 2014 المشاركات: 6,694

21-03-2016, 05:33 PM	#6
محمد دندن مشرف المتابعة اليومية تاريخ التسجيل: Jul 2014 المشاركات: 6,694

22-03-2016, 08:02 AM	#7
محمد دندن مشرف المتابعة اليومية تاريخ التسجيل: Jul 2014 المشاركات: 6,694	طالما اغلق السهم فوق 14.50 باذن الله بشوف الهدف 16

22-03-2016, 08:09 PM	#8
abu hazim متداول جديد تاريخ التسجيل: Jul 2004 المشاركات: 2	ماهو تأثير الاعلان على السهم والخاص بالصكوك هل هو ايجابي ام سلبي وشكرا

24-03-2016, 11:16 PM	#10
have one متداول نشيط تاريخ التسجيل: May 2006 المشاركات: 506	ادارة بنك الجزيرة من اسوااا ادارة االبنوك .... اكثر من ٥ سنوات لايوزع ارباح والسهم يهوي بدون اي احنرام لاي دعم .. ارباح االبنك لعام ٢٠١٥ فقط اكثر من ١.٢ مليار .. وسنة ٢٠١٤ اكثر من 600 مليون .. وعدد الاسهم قليل .. ومع ذلك لا يوزع ارباح ولا يوجد اي تطورات في مايخص فائدة المتداولين ولا يوجد اي اسهامات للبنك في المجتمع ولا احد يعرف اين تذهب كل هذه الارباح .. السؤال كيف يمكن مقاضاة هذة الادارة السيئة او شكواهم لمن يهمه الامر .. والغريب ان اغلب المساهمين وحملة اسهم اابنك لا تسمع منهم اي تذمر او اعتراض على هذة السياسة الفاسدة للبنك..